中国华融资产公司党委书记、董事长赖小民：贪腐100多位情人、100多套房产、数亿现金

 　　10月15日，中央纪委国家监委发布了中国华融资产管理股份有限公司(下称“华融”)原党委书记、董事长赖小民的处理结果。此前，中央纪委国家监委4月17日晚间发布消息称，赖小民涉嫌严重违纪违法，正接受纪律审查和监察调查。这是中央纪委与国家监委合署办公后，联合正式办理的第一个金融大案，也被外界称为“新中国金融贪腐第一案”。

　　在赖小民被宣布 “双开”之后，中央纪委国家监委网站播放了他的自白视频。赖忏悔说，知道自己问题严重、罪责深重，怎么处分都不为过，“脚上的泡都是自己走出来的。要牢记那句话——莫伸手，伸手必被捉。”

 

 

 

　　“3个100”：100多套房、100多个关系人、100多个情妇

 

　　今年56岁的赖小民曾在金融监管部门工作多年。

　　1983年7月，赖小民在中国人民银行参加工作，历任中国人民银行计划资金司中央资金处副处长、处长，信贷管理司副司长，原中国银监会银行监管二部副主任、办公厅主任等职。

　　2009年1月，赖小民就任华融党委副书记、总裁，2012年9月升任华融党委书记和董事长。最近几年，常有赖小民被查的消息传出。

　　“胆子大得惊人”“好大喜功”“本身是个非常有争议的人”“记忆力极好，干过的事记得清清楚楚”，这是熟悉赖小民的一位业内人士对他的评价。

　　这位业内人士向《中国经济周刊》记者透露，赖小民案是个别金融机构一把手肆意妄为的最典型案例。“华融出事是操控和失控交织的产物。赖在华融内部就是‘皇帝’，几乎没有权力可以制衡他。他的胆大妄为超出常人想象。”

　　该业内人士称，赖小民我行我素，华融的上级管理部门也难以对其形成有效制约，只是“随他起舞”，“这里其实还涉及到另一个问题——谁是他的保护伞。”

　　中央纪委国家监委发布的通报称，赖小民“利用职务上的便利或职权、地位形成的便利条件，为他人谋取利益并收受巨额财物涉嫌受贿犯罪;利用职务上的便利，非法占有公共财物涉嫌贪污犯罪”。

　　据媒体报道，赖小民家中不仅藏有数亿元的现金，还有“3个100”——100多套房、100多个关系人、100多个情妇。有关部门已查明，赖小民通过华融置业等子公司，在广东省珠海市开发了某地产项目，一共120套房，其中100套房全部通过假摇号，分给了他的前妻及诸多情妇。

　　“100多个情妇的说法只是传闻，不过，他在香港确实有情妇，而且一次就敢收受上亿元贿赂。”一位知情人士接受《中国经济周刊》记者采访说，“赖小民有100多个关系人基本属实，弄100多套房对他来说更是不在话下。”

　　“赖小民收受贿赂形式多样，除了现金、礼品等，也通过在股票市场配合捞钱，他对投资操控的手法，也让不少业内人士惊叹不已。” 上述知情人士说，“他不仅仅在国内收取贿赂，在海外也大肆捞钱。现在既要看他自己能交代多少，也要看陆续到案的人交代多少。赖小民的涉案金额一定是创纪录的。”

　　中央纪委国家监委还指出，赖小民“为个人职务升迁拉关系，搞美化宣传个人，捞取政治资本”。

　　还有媒体报道称，赖小民曾谋求将华融的上级单位由银监会变更为财政部，也曾试图谋求银监会副主席、国家金融委办公室主任等职，但均未能如愿。

　　据上述知情人士向《中国经济周刊》记者透露，赖小民一心想在央行或银监会再谋高职，华融则为其提供了利益输送的平台。

 

　　不务正业，高度依赖负债扩张

　　在中央纪委国家监委关于赖小民的通报中，“违反政治纪律和政治规矩，违背中央金融工作方针政策，盲目扩张、无序经营导致公司严重偏离主责主业，不履行全面从严治党主体责任，造成恶劣政治影响”，被列在最前面，其严重程度可见一斑。

　　据悉，在赖小民执掌期间，华融的诸多投资都是在其操控下完成，不少具体投资赖小民甚至会亲自插手。上述知情人士称，华融的违规投资涉及金额或达数百亿元，均在赖小民的授意下进行。

　　华融是目前中国最大的AMC(资产管理公司)，是国务院在借鉴国际经验的基础上成立的金融性公司，以收购、管理、处置商业银行剥离的不良资产为目标。

　　赖小民时代，华融从不良资产经营走向多元化扩张，除了保险牌照外，华融拿下了银行、证券、基金、信托、期货等金融全牌照。

　　中国华融(02799.HK)2017年二级资本债券募集说明书显示，2014年—2016年，其不良资产经营业务收入占总收入的比例分别为56.1%、53.9%和53.2%，税前利润占集团总税前利润的比例分别为55.7%、53.7%和52.1%，均呈逐年下降趋势;资产管理和投资业务收入占集团总收入的比例分别为9.9%、15.9%和22.8%，税前利润占集团总税前利润的比例分别为11.4%、13.9%和25.2%，呈逐年上升趋势。

　　赖小民主政时期，华融虽然扩张迅猛，总资产从2009年的459亿元增长到2017年的1.87万亿元，但其发展方式粗放激进，高度依赖负债驱动模式扩张规模，存在不小的风险。其在天元锰业、中弘股份(000979.SZ)、海航集团、江苏保千里、辉山乳业(06863.SZ)等诸多项目中都有大量风险敞口。

　　近期，华融投资的多家公司风险暴露。中国华融2018年中期报告显示，其资产减值损失由2017年上半年的47.156亿元增长155.6%至2018年上半年的120.536亿元，主要是由于本期本集团持有的部分金融资产信用风险暴露，拨备计提金额同比大幅增加。

　　据悉，今年上半年华融新增计提了高达129亿元的拨备，并计提相应的坏账准备。

　　在加快清理赖小民毒瘤的同时，华融也开始回归。“公司未来发展将不再单纯依靠加杠杆和做大规模，更侧重的是打好手中的不良资产主业‘牌’，做精专业、做强主业。”

 

　　蓝鼎国际掌舵者涉案

　　据媒体报道，赖小民和华融在违规融资的过程中，有一个人起到了关键作用——蓝鼎国际(00582.HK)董事会主席仰智慧。

　　近日，香港著名独立股评人David Webb在网上接连爆料称，香港证监会在近期冻结3家券商同一名客户账户，所涉及的券商客户与仰智慧及华融密切相关。

　　9月28日，香港证监会在官网发布公告，通知3家券商[金利丰证券有限公司、中南金融有限公司、汇丰金融证券(亚洲)有限公司]就某人(公告未标明具体人名)的所有账户被冻结，而上述账户内的总价值为101.69亿港元。

　　香港证监会称，被冻结账户所有人涉嫌在两项源自一笔融资贷款融通可疑交易中，串谋某些管理层人员策划欺诈，另外该人还是某上市公司的主席等。香港证监会还指出，近期的新闻报道也指出似乎显示该人可能身处海外或身处内地正就一宗涉嫌贪污案件接受调查。

　　David Webb认为，根据香港证监会的公告及公开信息，此次资产冻结的主角正是蓝鼎国际的掌门人仰智慧。

　　蓝鼎国际10月2日的公告显示，其董事会主席仰智慧依旧处于失联状态。此前的8月23日，蓝鼎国际即发布过公告，称仰智慧已失联。

　　据消息人士向《中国经济周刊》记者透露，仰智慧此前在柬埔寨，目前已被控制，其在香港的逾百亿元的资产也被冻结。除仰智慧外，华融内部涉赖小民案较深的人也在接受调查，预计会陆续进入司法程序。

　　值得一提的是，在华融和蓝鼎国际间，闪现着影视明星赵薇的丈夫黄有龙的身影。黄有龙因卷入万家文化信披违法违规案而被证监会处罚后，辞去顺龙控股有限公司(00361.HK)主席、执行董事等相关职务。同时，黄有龙在顺龙控股的股份全部抵押给了华融。

　　2014年2月，蓝鼎国际与国际博彩业巨头云顶新加坡集团(下称"云顶集团")签订合作协议，设立合资公司，以携手开发运营济州岛项目。据媒体报道，此事系黄有龙牵线搭桥促成。

　　据悉，在赖小民的授意下，华融也参与了济州岛的投资项目，且涉案金额巨大。

　　同年，蓝鼎国际宣布向云顶集团以及黄有龙等配售集资6.61亿港元，黄有龙认购5亿股，成为蓝鼎国际股东。目前，黄有龙在蓝鼎国际的持股量已低于5%的披露量，持股数量未知。

 

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补充内容：《华融高管遭妻子实名举报：有60名情人 花巨资嫖娼》


据媒体报道，继中国华融前任党委书记、董事长赖小民涉嫌严重违纪违法被调查不到一年的时间，中国华融再次被推到风口浪尖。


4月8日，网上流传自称是中国华融高管黄新妻子万莉莉的实名举报视频，称中国华融发展研究部高级经理黄新涉嫌违反政治纪律和政治规矩，贪污受贿、拥有情人等。

 

　　在4月8日的视频举报之前，万莉莉也曾在3月中旬在网络上对黄新公开举报。此前黄新对记者表示，妻子造谣说其养情人、生活腐化，他已经聘请律师维权。对于4月8日网络上流传的举报视频内容，记者致电黄新，但多次拨打电话显示关机。双方各执一词，什么才是真相？
 

　　万莉莉举报黄新贪污受贿等


4月8日，网上流传自称是中国华融高管黄新妻子万莉莉的举报视频，视频内容显示：


“我叫万莉莉，中国华融发展研究部高级经理黄新的妻子。黄新原来是孙政才的机要秘书，中国华融赖小民的小弟。我现在实名举报黄新涉嫌违反政治纪律和政治规矩，贪污受贿、拥有情人六十多名并且花巨资嫖娼，每次3000元，有多处非法所得房产登记在他二姐和四姐名下，黄新还用他二姐、四姐及外甥的名义开办多家公司，黄新直接参与经营。一次我和黄新吵架时得知，2016年，黄新利用职权盗取中国华融一枚公章，私自与外商签订合同，贪污15万美金，并在香港开设联名户，把钱转到国内消费。此事给中国华融造成极其恶劣的影响，黄新还多次威胁我不要把这件事情说出去。”


“另外，黄新为了保住自己的仕途和名声，伪造协议、模仿我本人签字，在朋友圈自圆其说称妻子的举报是假的。”


在4月8日的视频举报之前，万莉莉也曾在3月中旬在网络上对黄新公开举报。对于此前的举报，黄新曾表示，妻子造谣说其养情人、生活腐化，他已经聘请律师维权。

值得一提的是，据此前网上流传的几张截图显示，这对夫妻在3月25日疑似达成“过日子的方案”。


4月2日，黄新朋友圈发布了两份道歉信。黄新表示，“无论今后我们是一起继续生活还是和平分手，我希望你都要坚持道德底线，做一个正直的人，不要被坏人误导。”

（万莉莉给黄新的道歉信，图片来自黄新朋友圈）



（黄新给万莉莉的道歉信，图片来自黄新朋友圈）

但是，4月8日，万莉莉在视频中称称道歉信签名系黄新伪造。对此记者联系黄新，多次拨打电话显示关机。


黄新外甥称：公司是其本人所有


万莉莉举报称，黄新以其二姐黄玉洁的儿子陈雳的名义开办的公司有：重庆市锦鑫源生态农业开发有限责任公司，黄新持股51%。内蒙古三德农业科技有限公司，黄新占股50.01%；重庆博德恒乐旅游发展有限公司，黄新占股51%；北京市盛世宏韬投资管理有限公司，黄新占股100%。


黄新以其四姐黄四婷的名义开办的公司有：北京天下无贼环保科技发展有限公司，黄新占股30%；中建环科（北京）环境科学研究院，黄新占股5%；北京乐修文化传播有限公司，黄新占股70%。


黄新以其二姐黄玉洁的名义开办的公司有：江西省京立文化传媒广告有限公司，黄新占股50%。


记者通过天眼查查询上述公司股权，陈雳是重庆市锦鑫源生态农业开发有限责任公司、内蒙古三德农业科技有限公司、北京市盛世宏韬投资管理有限公司三家公司的法人。持有内蒙古三德农业科技有限公司50.1%股权；北京市盛世宏韬投资管理有限公司100%股权。


天眼查显示，黄四婷的确是三家公司的股东：持有北京天下无贼环保科技发展有限公司30%股权；中建环科（北京）环境科学研究院5%股权，北京乐修文化传播有限公司股权未公开。黄玉洁持有江西省宜春市京立文化传媒广告有限公司50%股权。


对于万莉莉在视频中所称——“黄新还用他二姐、四姐及外甥的名义开办多家公司，黄新直接参与经营。”记者致电陈雳，对方表示，上述重庆市锦鑫源生态农业开发有限责任公司等几家都是自己的公司。“万莉莉和黄新结婚别有目的，所以她炮制了那些举报材料。”

陈雳称，黄新没有占任何股份，也没有担任任何职务。举报内容基本都不属实。

截至发稿，记者尚未能联系到万莉莉求证举报内容。经济观察网记者将持续关注事件进展。

对于此次事件，中国华融回应表示，公司党委、纪委高度重视关于公司员工黄新个人问题的举报。在收到有关问题线索后，公司纪委第一时间认真组织开展核查工作，并多次向举报人、被举报人了解相关情况。目前，核查工作正在进行中。一经查实，公司将依纪依规严肃处理，决不姑息。中国华融将持续保持正风肃纪的高压态势，坚持对违法违规违纪问题“零容忍”，全力建设风清气正的新华融。

　　一年来华融系人事变动剧烈

此前中国金融巨贪华融原董事长赖小民一案，一度引发中国社会广泛关注。

据媒体报道，赖小民涉“3个100”，即100多套房、100多个关系人、100多个情妇。有关部门已查明，赖小民通过华融置业等子公司，在广东省珠海市开发了某地产项目，一共120套房，其中100套房全部通过假摇号，分给了他的前妻及诸多情妇。

据知情人透露，自2018年4月，赖小民落马以来被调查以来，其交待和调查人员挖掘梳理出数以百计的“关系人”，仅仅他交待的这些涉案事情和涉案人，以现有的力量，没有三年时间，难以办完。

2018年11月，中国最高检通报，赖小民案件移送检察机关，赖小民随即被逮捕。

1月22日，天津市人民检察院发布公告称，天津检察机关依法对华融置业有限责任公司原董事长汪平华、中国华融国际控股有限公司总经理白天辉、中国华融国际控股有限公司原副总经理郭金童、华融贵阳置业有限责任公司原副总经理赵子春等决定逮捕，被捕四人均涉嫌受贿罪。

今年3月，曾与赖小民同一年从银监会调任华融的华融融德董事长胡江也遭免职。

此外，去年11月后，3位赖小民的江西老乡退出了中国华融的高管队伍，王利华辞去执行董事、副总裁职务，熊丘谷辞去副总裁职务，杨国兵辞去总裁助理职务。三人的辞职原因均为工作调动。通过三人的简历可知，他们均为赖小民的江西“老乡”，王利华也是赖小民多年的副手。华融投资和华融金控(港股00993)则各自完成了一把手的更替。

而此次被妻子举报的黄新也是江西人。

华融公司2018年报

国家信用信息公示系统显示，中国华融资产管理股份有限公司成立于1999年，注册资金达390亿元人民币。主要从事收购、受托经营金融机构和非金融机构不良资产，对不良资产进行管理、投资和处置；债权转股权，对股权资产进行管理、投资和处置；对外投资；买卖有价证券等业务。

实际上，赖小民下台后的首份年报，中国华融交得并不漂亮。

跟据中国华融2018年年报，截至2018年末，中国华融资产规模由2017年的1870.26亿元，下降至1710.087亿元，同比下降8.6%；全年实现营业收入1072.53亿元，同比下降16.3%；实现净利润15.09亿元，较上年下降94.3%；实现归属于公司股东的净利润人民币15.75亿元，较上年下降92.8%。

原董事长赖小民被查后，中国华融迎来王占峰为新一任党委书记、董事长。中国华融内部管理进行一系列整顿。据中国华融方面介绍，企业2018年度回归主业。其中，不良资产包业务收购规模继续保持市场领先。

据统计，2018年全国不良资产包市场整体推包规模6300多亿元，市场整体成交规模4200多亿元，中国华融的中标规模占三成左右。

对于2019年的发展计划，中国华融公开表示，将继续聚焦不良资产主业，加快业务转型调整，进一步提升主业可持续盈利能力，着力构建突出的主业竞争优势。

如今，随着又一位中国华融高管被实名举报，会对中国华融产生何种影响，我们不得而知。