8月21日起境外刷卡超千元将上报

业内人士指出，国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。

据北青报记者了解，因为中国目前仍没有完全放开外汇管制，大笔个人资金出海有很多政策障碍。因此，以前不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱。比如，在境外赌场刷卡购买筹码后，通过与他人交换或直接退筹进行套现;购买高档奢侈品、会籍、收藏品后，转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店，就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买，然后以退货形式兑现。还有一些人通过倒卖银行卡，进行境外取现，构成"蚂蚁搬家"式"转移资产"。

业内人士指出，正是因为洗钱者善于寻找政策漏洞见缝插针地做勾当，我国外管局近年来也是正在加大管制力度。今后原本无限制的境外消费，如今一旦超过1000元就会被自动统计，而若长期有超过1000元的境外消费，很有可能视为有洗钱嫌疑，到时就会被重点关注。

新规执行不增加个人用卡成本    此次新规的执行会不会给持卡人的正常消费带来麻烦?外汇局有关负责人对此表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。

文/本报记者 程婕

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